¿Cómo funciona el swap en AvaTrade Argentina?
En AvaTrade Argentina, el swap funciona como un ajuste financiero que se aplica cuando mantenés una operación abierta después del cierre diario del mercado. Este recargo o abono depende del tipo de instrumento, de si tu posición es larga o corta, y de las tasas interbancarias internacionales que correspondan a cada divisa o activo.
En la práctica, AvaTrade calcula este costo basándose en la diferencia de tasas entre las monedas involucradas o, en el caso de índices, materias primas o acciones, según las tasas asociadas al instrumento subyacente. Por eso, según el activo que uses para operar, el swap puede representarte un costo o un ingreso.
Algo importante para el público argentino es que AvaTrade actualiza estos valores con frecuencia y los aplica automáticamente durante el rollover diario, por lo que las variaciones del mercado pueden influir directamente en el monto final. Además, cada instrumento tiene sus propias condiciones de financiamiento, lo que hace que el swap de un par de divisas, por ejemplo, no tenga nada que ver con el de un índice o un CFD sobre acciones.
¿Cómo se calcula el swap en AvaTrade?
La fórmula utilizada por AvaTrade para calcular el swap (o “overnight premium”) se basa en los siguientes elementos y principios:
Fórmula básica
El cálculo se puede resumir así:
Valor del swap = Importe de la posición × Tasa diaria de interés del instrumento × Número de días / 360
Este método permite anualizar la tasa y luego aplicarla al periodo que la posición permanece abierta.
Factores que intervienen
Los elementos que afectan ese cálculo incluyen:
- El importe de la operación (es decir, el volumen/ tamaño de la posición).
- La tasa diaria de interés asociada al instrumento, que depende de si está en un par de divisas, un índice, materia prima o CFD, y de si vas largo (compra) o corto (venta).
- El número de días que mantienes la posición abierta más allá del cierre del mercado (incluso aplica triple el ajuste de fin de semana).
- El divisor “360”, estándar en muchos cálculos financieros para anualizar la tasa.
Ejemplo ilustrativo
Supongamos que abrís una posición en un par de divisas con AvaTrade, por un monto de USD 100.000 y la tasa diaria de interés que aplica para esa posición “larga” es –0,002 % (negativa, ergo un costo). Si la mantenés por 2 días:
- Importe: USD 100.000
- Tasa diaria: –0,002 % = –0,00002 (en decimal)
- Días: 2
Cálculo: 100.000 × (–0,00002) × 2 / 360 ≈ –11,11 USD
Esto significa que pagarías alrededor de 11 USD por mantener la posición esos dos días. (Es un ejemplo didáctico, los valores reales varían de instrumento a instrumento).
Particularidades para Argentina
Para usuarios en Argentina, conviene tener en cuenta que aunque el cálculo es estándar, la tasa exacta aplicada a cada instrumento la publica AvaTrade en su plataforma para cada activo: se reflejará como swap para “posición larga (Buy)” y “posición corta (Sell)”. Además, al operar desde Argentina, la conversión de divisas puede influir en el impacto real en pesos argentinos, dependiendo de cómo esté constituida tu cuenta (moneda base).
¿Cuándo se aplica el swap en AvaTrade?
En AvaTrade Argentina, el swap se aplica automáticamente al cierre diario del mercado, conocido como rollover. Este proceso ocurre una vez por día y afecta a todas las posiciones que permanezcan abiertas pasado ese horario, sin importar si operás Forex, índices, materias primas o CFDs sobre acciones.
Momento exacto del rollover
AvaTrade realiza el ajuste de financiamiento alrededor del cierre del mercado de Nueva York, que es el estándar internacional para la liquidación diaria. Si tu operación sigue abierta cuando llega ese horario, el sistema asigna el swap correspondiente, ya sea un cargo o un abono.
Aplicación del triple swap
Otro punto clave es que AvaTrade utiliza el mecanismo de triple swap para cubrir el período del fin de semana.
Esto significa que, en un día específico de la semana —según el tipo de instrumento— el swap que se aplica es equivalente a tres días en lugar de uno. Este ajuste compensa los días en los que el mercado permanece cerrado, pero la financiación del instrumento sigue activa.
Diferencias según el instrumento
Aunque la lógica es la misma, el día exacto del triple swap puede variar según estés operando Forex, índices, energías, materias primas o acciones. Por eso es fundamental revisar el detalle del activo dentro de la plataforma, donde AvaTrade publica el día de rollover ampliado para cada instrumento.
¿Cómo consultar el swap en AvaTrade?
En AvaTrade Argentina, la consulta del swap es muy sencilla y podés hacerlo desde cualquier plataforma del broker. El dato se muestra siempre separado para posiciones largas (Buy) y posiciones cortas (Sell), ya que cada una puede tener un valor distinto.
Desde MetaTrader 4 o MetaTrader 5
- Abrís la plataforma y te dirigís a la ventana de “Observación del mercado”.
- Buscás el instrumento que querés analizar y hacés clic derecho sobre él.
- Seleccionás “Especificación del símbolo”.
- Ahí vas a encontrar los valores de Swap Long y Swap Short, expresados como puntos o unidades según el tipo de activo.
Desde AvaTrade WebTrader
- Ingresás a tu cuenta y buscás el activo que estás operando.
- Hacés clic sobre el instrumento para abrir la información detallada.
- Dentro del panel de especificaciones vas a ver los costos de financiamiento asociados, que incluyen los swaps diarios y el día del triple swap.
Desde la App móvil AvaTradeGO
En la aplicación móvil, el proceso es igual de directo:
- Seleccionás el activo.
- Entrás en “Detalles”.
- Consultás los valores de swap que se actualizan en tiempo real según las condiciones del mercado.
Recomendación clave para usuarios en Argentina
Como los valores del swap pueden variar en función de las tasas globales, AvaTrade siempre publica la información más reciente en cada instrumento. Por eso, la manera más fiable de saber el costo exacto es revisarlo dentro de la plataforma justo antes de abrir la operación.