¿Es HFM un buen broker de bonos?
HFM es un buen broker para operar bonos en formato CFD, ya que permite acceder a referencias de deuda muy líquidas como los bonos del Tesoro de Estados Unidos, el Bund alemán o el Gilt británico, con spreads competitivos, buena ejecución y plataformas sólidas como MT4 y MT5. Para quienes operan desde Argentina, la propuesta es atractiva si lo que buscás es hacer trading táctico sobre movimientos de tasas y precios de bonos internacionales, más que invertir en renta fija tradicional a vencimiento.
» Consulta las: Materias Primas disponibles en HFM en Argentina
Oferta de bonos en HFM
Continuando con lo que comentamos, ahora vemos cuál es la oferta concreta de bonos que ofrece HFM — tanto la variedad como los mejores instrumentos disponibles.
Oferta completa
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HFM permite operar con CFDs sobre bonos emitidos por economías líderes del mundo, incluyendo emisiones gubernamentales de EE.UU., Reino Unido y Alemania.
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Dentro de su sección de “Instrumentos de Trading” se indica que los “CFDs sobre Bonos” están incluidos entre los más de 500 mercados accesibles para operar.
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Los contratos que citan incluyen símbolos como US10YR.F (Bono a 10 años de EE.UU.), EUBUND.F (Bund alemán) y UKGILT.F (Gilt del Reino Unido).
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Los apalancamientos para estos bonos pueden llegar a 1:50, y el margen requerido para una posición ejemplo es del 2 % del valor nocional.
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Están disponibles las plataformas populares para operar estos bonos: MetaTrader 4, MetaTrader 5 y la app propia de HFM.
Mejores bonos en HFM & ejemplo específico
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Uno de los bonos mejor posicionados para operar es el EUBUND.F (Bund alemán). En la tabla de especificaciones aparece con spread tan bajo como 0.05 puntos, apalancamiento máximo 1:50.
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Otro instrumento destacado es US10YR.F (bono a 10 años de EE.UU.), también con spread desde 0.06 puntos, apalancamiento hasta 1:50.
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Ejemplo de operación: imaginate abrir 1 lote de EUBUND.F vendido al valor 159.17 EUR (tamaño de lote 100 unidades). El valor nocional sería 15.917 EUR, el margen requerido al 2 % implicaría 318.34 EUR, que convertido podría equivaler aproximadamente a 373 USD si la tasa EUR/USD es 1.1720.
» Más información: Índices disponibles en HFM en Argentina
Cómo invertir en Bonos desde HFM
Siguiendo con lo que veníamos viendo sobre la oferta de bonos, ahora vamos paso por paso con una guía completa, clara y aplicable para cualquier usuario de Argentina que quiera operar bonos internacionales a través de HFM.
Guía completa para invertir en bonos en HFM
1. Abrí tu cuenta real en HFM
Ingresá al sitio de HFM y completá el registro con tus datos personales. El broker opera en Argentina bajo su licencia internacional y permite abrir cuentas estándar, cent o cuentas con condiciones más profesionales. Vas a tener que verificar identidad y domicilio, igual que con cualquier broker serio.
2. Elegí el tipo de cuenta
Para bonos, lo más habitual es usar una cuenta Standard o Premium, ya que ofrecen spreads competitivos y permiten operar CFDs sobre bonos sin restricciones de estrategia. Las cuentas Pro y Zero Spread pueden ser útiles si buscás spreads aún más ajustados.
3. Hacé un depósito de fondos
HFM acepta métodos de depósito accesibles para usuarios argentinos, como transferencias bancarias internacionales, billeteras electrónicas y tarjetas. Los mínimos suelen ser razonables y el depósito se acredita rápido.
4. Instalá la plataforma de trading
Podés operar bonos desde MetaTrader 4, MetaTrader 5 o desde la HFM App. MT5 suele ser la mejor opción para análisis técnico más profundo y lectura de profundidad de mercado.
» Aquí tienes: Fondos indexados disponibles en HFM en Argentina
5. Buscá los instrumentos de bonos
Dentro de la plataforma, andá a la lista de símbolos y buscá la sección de Bond CFDs. Allí aparecen referencias como:
- US10YR.F (Bono del Tesoro de EE.UU. a 10 años)
- EUBUND.F (Bund alemán)
- UKGILT.F (Gilt del Reino Unido)
Estos instrumentos reflejan el precio del bono subyacente y permiten operar al alza o a la baja.
6. Abrí tu primera operación
Seleccioná el bono que quieras operar, elegí Buy si esperás baja de tasas o Sell si esperás suba de tasas (recordá que los bonos se mueven de manera inversa a los rendimientos).
Ajustá:
- volumen del lote,
- nivel de stop loss,
- take profit,
- y confirmá la orden.
7. Gestión de riesgo
Como los bonos en HFM se operan vía CFD, van apalancados. El apalancamiento máximo es comúnmente 1:50, por lo que conviene usar tamaños de posición moderados. El costo de mantener posiciones puede incluir swap nocturno.
8. Retirá ganancias cuando quieras
Desde el panel de usuario podés solicitar retiros mediante los mismos métodos que usaste para depositar. HFM procesa retiros de forma bastante ágil, un punto clave cuando se trabaja con mercados globales.
» Más información: Conectar cTrader con HFM en Argentina
Comisiones de HFM en bonos
Ahora que ya vimos cómo invertir en bonos desde HFM, vamos a revisar las comisiones y costes aplicables a los CFD sobre bonos en HFM.
- HFM anuncia que para los CFD de bonos de gobiernos de economías desarrolladas (por ejemplo el bono del Tesoro de EE.UU., el Bund alemán, el Gilt británico) ofrece sin comisión de corretaje en el sentido tradicional: la operación no lleva una comisión extra aparte del spread.
- Los spreads para bonos son muy ajustados: por ejemplo, para el símbolo EUBUND.F el spread puede ser tan bajo como 0,05 puntos y para US10YR.F tan bajo como 0,06 puntos.
- Apalancamiento máximo típico para estos instrumentos es 1:50, lo que implica un margen del 2 % sobre el valor de la posición.
- Además del spread, tenés que tener en cuenta el coste de mantenimiento de la posición durante la noche (swap/rollover). En el caso de los bonos en HFM, los valores de swap se muestran como 0,0 para corto y 0,0 para largo en la tabla estándar, aunque el broker aclara que estos pueden ajustarse según condiciones del mercado.
- Ejemplo de operación: Supongamos que abrís una posición de compra en US10YR.F (bono de 10 años de EE.UU.) con un lote cuyo valor nocional es US 100.000 (por simplificar). Al apalancamiento 1:50 necesitás un margen de US 2.000. Si el spread es 0,06 puntos, ese diferencial es el coste “implícito” al entrar. Si mantenés la posición más allá de un día, se revisará el swap que hoy aparece como 0,0 pero podría variar; si lo mantuvieras por ejemplo 5 días sin otras variaciones, el coste directo de spread sería lo más significativo a tener en cuenta.
» Consulta las: Educación en HFM en Argentina
Mejores alternativas a HFM en bonos
Siguiendo con lo que ya analizamos sobre las comisiones y condiciones de HFM, ahora te presento tres alternativas muy fuertes para operar bonos desde Argentina, especialmente si buscás mayor profundidad de mercado o acceso a bonos reales y no solo a CFDs.
1. Interactive Brokers
Es, sin dudas, la referencia número uno a nivel global para invertir en bonos. Permite operar bonos del Tesoro de Estados Unidos, bonos corporativos, bonos municipales, deuda europea y hasta emisiones de mercados emergentes. Sus comisiones son muy bajas, la ejecución es excelente y tenés acceso directo al mercado, algo que lo diferencia de los brokers que trabajan únicamente con derivados. Para un inversor argentino que busca variedad real de renta fija, IB es la opción más completa.
2. MEXEM
Es una alternativa muy sólida porque funciona como un intermediario internacional con acceso amplio a los mismos mercados globales de bonos que suelen ofrecer los brokers institucionales. Permite comprar bonos gubernamentales y corporativos de forma directa, con buena calidad de ejecución y herramientas avanzadas. Para el inversor argentino que quiere operar bonos reales con mayor flexibilidad, MEXEM es una opción competitiva.
3. Swissquote
Es un broker europeo de altísima reputación, muy regulado y con un enfoque fuerte en seguridad. Aunque sus comisiones son más altas que las de Interactive Brokers, ofrece un catálogo importante de bonos internacionales y una operativa muy estable. Para quien prioriza respaldo, servicio y solidez institucional, Swissquote suele ser una elección de peso.